Oporuka ili ugovor o doživotnom uzdržavanju

Planiranje budućnosti i rješavanje imovinskih odnosa često su osjetljive teme, ali pravodobno odlučivanje može donijeti sigurnost i jasnoću. Dilema koja se često pojavljuje je što je bolje: oporuka ili ugovor o doživotnom uzdržavanju? Obje pravne opcije imaju svoje specifičnosti, prednosti i izazove, a odluka ovisi o individualnim okolnostima i ciljevima.

U ovom članku istražujemo razlike između oporuke i ugovora o doživotnom uzdržavanju, njihove pravne posljedice te situacije u kojima je jedna opcija pogodnija od druge. Ako ste vlasnik nekretnine, možda će vas zanimati kako ove opcije utječu na prijenos vlasništva i što to znači za vas i vaše nasljednike.

Što je oporuka?

Oporuka je pravni dokument kojim osoba odlučuje kako će se raspodijeliti njezina imovina nakon smrti. Ona omogućuje da oporučitelj jasno izrazi svoju volju i precizno odredi tko će naslijediti imovinu, u kojem omjeru i pod kojim uvjetima. Osim što se može imenovati nasljednike, oporučitelj može isključiti pojedine osobe iz nasljedstva ili predvidjeti specifične odredbe, primjerice o nasljeđivanju nekretnina, pokretnina ili financijskih sredstava.

Oporuka se može sastaviti na nekoliko načina, a najčešći su:

• Vlastoručna oporuka, koja mora biti napisana rukom, datirana i potpisana,
• Javnobilježnička oporuka, koja se sastavlja u nazočnosti javnog bilježnika i često pruža veću pravnu sigurnost,
• Usmena oporuka, koja je dozvoljena samo u iznimnim okolnostima, poput situacija životne ugroženosti.

S obzirom na jednostavnost izrade, oporuka je često prvi izbor kada se planira raspodjela imovine. Međutim, njezino pravilno sastavljanje ključno je za izbjegavanje pravnih nesporazuma u budućnosti.

Prednosti oporuke

Jedna od najvećih prednosti oporuke je potpuna kontrola nad imovinom tijekom života. Oporučitelj može mijenjati oporuku, dodavati nove odredbe ili je potpuno opozvati ako se okolnosti promijene. Ova fleksibilnost posebno je korisna u situacijama kada se odnosi među nasljednicima mijenjaju ili kada se imovina značajno povećava ili smanjuje.

Uz oporuku, oporučitelj može detaljno planirati tko će dobiti koji dio imovine. Primjerice, nekretnine se mogu dodijeliti jednoj osobi, dok se novčana sredstva raspoređuju među ostalim nasljednicima. Time se izbjegavaju nesporazumi i ostavlja prostor za precizno usklađivanje imovinskih odnosa.

Osim toga, oporuka ne zahtijeva prijenos vlasništva dok je oporučitelj živ, što znači da osoba zadržava punu kontrolu nad svojom imovinom. Ovo je posebno korisno za one koji žele osigurati vlastitu financijsku neovisnost. Troškovi izrade oporuke su također relativno niski, osobito ako se radi o vlastoručnoj oporuci. Međutim, za pravnu sigurnost preporučuje se izrada oporuke kod javnog bilježnika.

Nedostaci oporuke

Iako pruža fleksibilnost, oporuka ima nekoliko nedostataka koje treba uzeti u obzir. Prvo, oporuka stupa na snagu tek nakon smrti oporučitelja, što znači da nasljednici moraju proći kroz ostavinski postupak. Ovaj postupak može trajati mjesecima, osobito ako postoje nesuglasice među nasljednicima.

Dodatno, oporuka je podložna osporavanju na sudu. Nasljednici koji smatraju da su zakinuti mogu pokrenuti postupak ako vjeruju da nisu dobili svoj zakonom zajamčeni nužni dio. Ovaj dio imovine, koji pripada užim članovima obitelji, oporučitelj ne može isključiti, što ograničava slobodu raspolaganja imovinom.

Što je ugovor o doživotnom uzdržavanju?

Ugovor o doživotnom uzdržavanju predstavlja specifičan oblik pravnog sporazuma između dvije strane. U njemu se primatelj uzdržavanja obvezuje prenijeti svoju imovinu na davatelja uzdržavanja nakon smrti, dok davatelj preuzima obvezu pružanja skrbi i uzdržavanja primatelju tijekom života. Ovaj ugovor je najčešće korišten među starijim osobama koje žele osigurati adekvatnu skrb u zamjenu za imovinu.

Uzdržavanje može uključivati širok spektar obveza, poput osiguravanja hrane, lijekova, odjeće, zdravstvene njege ili smještaja. Ugovor se obično odnosi na nekretnine, ali može uključivati i druge oblike imovine.

Da bi bio pravno valjan, ugovor o doživotnom uzdržavanju mora biti sklopljen u pisanom obliku te ovjeren kod javnog bilježnika, čime se osigurava njegova vjerodostojnost.

Prednosti ugovora o doživotnom uzdržavanju

Za primatelja uzdržavanja, ovaj ugovor donosi sigurnost i skrb tijekom života, posebno u situacijama kada nema bliskih članova obitelji koji bi mogli pomoći. Uzdržavanje može uključivati svakodnevnu pomoć, medicinsku njegu ili financijsku podršku, čime se značajno podiže kvaliteta života starije osobe.

S druge strane, ugovor omogućuje prijenos imovine bez ostavinskog postupka, što može ubrzati proces nasljeđivanja i smanjiti mogućnost sporova. Na primjer, ako je predmet ugovora nekretnina, vlasništvo nad njom prelazi na davatelja uzdržavanja odmah nakon smrti primatelja, bez dodatnih troškova ili sudskih procedura.

Za davatelja uzdržavanja, ugovor može predstavljati povoljnu priliku za stjecanje imovine u zamjenu za pružanje skrbi, posebno ako su obje strane zadovoljni uvjetima.

Nedostaci ugovora o doživotnom uzdržavanju

Najveći rizik za primatelja uzdržavanja je činjenica da se imovina odmah prenosi na davatelja uzdržavanja. Iako primatelj zadržava pravo korištenja imovine dok je živ, problem može nastati ako davatelj ne ispunjava svoje obveze. U takvim slučajevima primatelj može biti prisiljen pokrenuti sudski postupak za raskid ugovora, što može biti dugotrajan i iscrpljujući proces.

Za davatelja uzdržavanja, ugovor može značiti visoke troškove skrbi, osobito ako primatelj razvije ozbiljne zdravstvene probleme. Financijski i vremenski zahtjevi mogu postati značajan teret, što je važno uzeti u obzir prije sklapanja ugovora.

Dodatno, ugovor može izazvati nesuglasice među članovima obitelji primatelja uzdržavanja, koji često smatraju da su zakinuti za nasljedstvo.

Usporedba: oporuka ili ugovor o doživotnom uzdržavanju

Fleksibilnost i kontrola

Oporuka pruža veću fleksibilnost jer se može mijenjati ili opozvati tijekom života. Ugovor o doživotnom uzdržavanju je, s druge strane, trajna obveza koja se teško može raskinuti nakon sklapanja.

Pravna sigurnost

Ugovor o doživotnom uzdržavanju nudi veću sigurnost za davatelja uzdržavanja, budući da nije podložan osporavanju od strane potencijalnih nasljednika. Oporuka, međutim, omogućuje veću pravnu slobodu za oporučitelja, ali je podložna sudskom osporavanju.

Utjecaj na nasljednike

Oporuka često omogućuje uključivanje više nasljednika i fleksibilniju raspodjelu imovine. Ugovor o doživotnom uzdržavanju isključuje druge potencijalne nasljednike iz imovine koja je predmet ugovora, što može izazvati nezadovoljstvo i obiteljske sporove.

Prava odluka za mirnu budućnost

Odabir između oporuke i ugovora o doživotnom uzdržavanju ovisi o vašim osobnim okolnostima, imovini i odnosima unutar obitelji. Obje opcije imaju svoje prednosti i rizike, stoga je važno konzultirati se s pravnikom ili javnim bilježnikom kako biste donijeli informiranu odluku.

Razmišljanjem unaprijed i pravodobnim djelovanjem, možete osigurati mirnu budućnost za sebe i svoje najbliže, uz jasno definirane uvjete koji će zaštititi vaše interese.

Fotografija: Pexels